Un asesor financiero ayuda a sus clientes con los conceptos básicos de la administración del dinero. Trabajan con clientes que pueden tener una mala relación con el dinero o que tienen otros obstáculos que les impiden administrar bien sus finanzas.
El coaching financiero significa proporcionar sesiones individuales regulares con los clientes con el fin de ‘entrenar’ las mejoras de rendimiento para cumplir los objetivos establecidos mutuamente por el entrenador y el cliente. Se diferencias del asesoramiento en que los coaches no son “expertos”, sino que brindan aliento y monitoreo sobre el asesoramiento, y lo hacen en un proceso impulsado en gran medida por el cliente.
El coaching no está diseñado para ser una relación terapéutica o para manejar una crisis. Si adaptas bien a los programas de creación de activos porque los clientes a menudo necesitan estímulo y apoyo para adherirse a comportamientos financieros positivos.
Un entrenador puede proporcionar un impulso muy necesario para el autocontrol junto con la flexibilidad para cambiar las estrategias a medida que cambia la situación financiera del cliente. El coaching es diferente del asesoramiento o la tutoría y se centra más en el cambio de comportamiento continuo , la atención ejecutiva y el establecimiento de objetivos, y el monitoreo de objetivos.
Basado en una revisión de más de dos docenas de programas a nivel nacional, coaching financiero:
- Se enfoca en mejorar el comportamiento financiero a largo plazo;
- Facilita a los clientes a establecer y alcanzar objetivos financieros en gran medida por su cuenta;
- Ayuda a los clientes a practicar nuevos comportamientos y monitorea esos comportamientos con el tiempo; y
- Se dirige a clientes con un nivel mínimo de habilidades y experiencia financiera.
Objetivos del coaching:
- Lograr objetivos definidos por el cliente
- Abordar problemas inmediatos
- Apoye acciones específicas para cumplir objetivos
- Mejorar situaciones financieras
- Cambiar comportamientos financieros
- Facilitar la toma de decisiones.
- Proporcionar herramientas, recursos y referencias.
Actividades típicas de entrenamiento:
- Alianza con cliente
- Fijar metas
- Desarrollar un plan de acción.
- Identificar recursos, herramientas y servicios.
- Monitoree el progreso del cliente
- Hacer referencias según sea necesario
